理財顧問提供給客戶的建議
目標是要協助客戶完成理財目標
所以一定要顧及到以下三個要素：

1.客戶需求
是要達成資產的保全、增值
還是要規避財務風險、降低資產曝險比例
這些需求的對象是誰？
需求的情況，條件又是如何
而這樣的需求發生的地點會是在國內
或是海外？

2.產品屬性
每種商品都有它的利益特性
風險係數、合理存續期間
持有方式、管理邏輯
避險原則，以及經過設計的投入過程

3.市場趨勢
理財顧問給的建議，要能經過未來的市場測試
例如現在如果是牛市趨勢明顯
就要考慮資金停滯所造成的機會成本損失
而如果貨幣市場已經在興盛過程當中了
就不應該去推薦債券型結構的商品
這樣的觀察需要具備宏觀經濟的分析能力
同時也是一般業務人員，或是顧問所缺乏的能力